EFI:詳解EOS生態中的DeFi應用

近期以太坊的DEFI比較火熱，本來這次的EOS上的DeFi是不受被看好的，畢竟以太坊的生態過于強大了，賺錢效應劇增，另外EOS在這輪的上漲過程中比較遲緩，因此使得很多人其實對EOS比較失望。但是沒想到劇情發生了一些逆轉，現在以太坊的手續費大漲，很多人看到了EOS的優勢，于是EOS的DeFi概念又迎來了一波炒作，再加上BM和BB的推波助瀾，EOS迎來了一波暴漲。

對于這次的DeFi熱潮來說，很多散戶都沒能參與其中，其實主要原因還是比較簡單，就是以太坊上DeFi的門檻相對來說比較高，一方面需要用戶有數字貨幣錢包和DeFi的相關知識和概念，這個就將很多幣在交易所的炒家拒之門外，另一方面需要大量的資金投入，以太坊上的大量DeFi項目基本上至少需要一兩萬元才能勉強參加體驗一把，否則盈利都不夠付手續費，因此以太坊的DeFi終究還是淪為了大玩家的游戲。

數據：BUSD市值跌破60億美元:金色財經報道，據Coingecko最新數據顯示，Paxos發行的美元穩定幣BUSD市值已跌破60億美元，本文撰寫時為5,785,147,187美元。歷史數據顯示，BUSD市值于3月3日跌破100億美元，3月5日跌破90億美元，3月27日跌破80億美元，4月11日跌破70億美元，這意味著BUSD市值在過去兩個多月時間內已縮水超40%。[2023/5/10 14:55:22]

但是對于EOS鏈來說，這就不一樣了，在EOS生態中，目前dex去中心化交易所已經成熟，比如比較知名的newdex和whaleex，都在去中心化交易所上深耕很久，代幣的交易深度和交易數量已經媲美傳統二三線中心化交易所，同時過去EOS上的dapp熱潮其實也在一定程度上為市場培養了不少的EOS的dapp開發者，因此相對于除了以太坊的其他公鏈DeFi布局，EOS其實具有一定的先天優勢。

美SEC新提案擬變更合格托管人規則，或使對沖基金等更難與加密公司合作:金色財經報道，據知情人士透露，美國證券交易委員會（SEC）新提案擬變更合格托管人規則，使得對沖基金、私募股權公司和養老基金更難與許多加密公司合作。

目前對沖基金和一些私募股權公司和養老基金必須使用合格托管人來持有客戶資產，如果最終確定，該規則可能意味著機構基金可能不得不將其客戶資產轉移到其他地方，還可能面臨與其監護關系或其他后果有關的突擊審計。（彭博社）[2023/2/14 12:05:40]

不僅如此，EOS鏈上的DeFi項目其實也在之前有一波炒作，而且已經有了幾個比較知名的DeFi項目，比如newdex支持的DeFibox就是其中之一。

DeFibox將DeFi中比較常見的玩法比如質押借幣、做市挖礦和DAO治理等結合在一起，為用戶提供了一個一條龍的服務。

《濟南市促進元宇宙產業創新發展行動計劃（2022—2025年）》發布:金色財經報道，近日，山東省濟南市人民政府辦公廳印發了《濟南市促進元宇宙產業創新發展行動計劃（2022—2025年）》（以下簡稱《計劃》），《計劃》為搶抓機遇，加快推進元宇宙產業創新發展，培育壯大發展新動能而制定。

《計劃》指出，“元宇宙”是人類運用數字技術構建的，由現實世界映射或超越現實世界，可與現實世界交互的虛擬世界，具有虛實交互、跨界融合、疊加倍增的基本特征，有廣闊的應用空間和巨大的發展潛力，已成為數字經濟競爭的關鍵賽道。[2022/12/27 22:10:50]

比如如果手里有EOS，那么就可以抵押一部分借出USN穩定幣，然后就可以通過做市USN-EOS，來獲得代幣box，接著賣出box，即可獲得利潤，這里的box代幣的來源分為做市和質押兩個方面，通過這一條操作，就可以獲得兩份的DeFi收益，當然如果用戶想要更加深度的參與，那么可以進行不斷的兌換，這樣就可以獲得交易挖礦的收益，而交易挖礦的收益主要的來源是手續費收益，如果用戶的做市占比比較高的話，那么基本上可以形成接近0成本的做市成本，當然這個需要的是做市占比具有領先的優勢。

BNB Chain 上pGALA合約遭到攻擊，導致GALA短時下跌超20%:11月4日消息， 一個BNB Chain上地址憑空鑄造了超10億美元的pGALA代幣并通過在PancakeSwap上售出獲利，導致此前GALA短時下跌超20%。

多鏈路由協議pNetwork在Twitter上表示，因跨鏈橋配置錯誤需要重新部署BNB Chain上的pGALA合約，目前正在與Gala Games團隊以及PancakeSwap合作獲得用戶pGALA的賬戶余額并恢復存提幣功能。pNetwork表示，目前GALA跨鏈橋已暫停，正在嘗試耗盡PancakeSwap上的流動性，請用戶不要在BNB Chain上DEX中交易pGALA。

pNetwork表示，新合約部署后將以1:1的比例空投新的pGALA代幣，將在幾個小時內發布漏洞報告和更新進展。目前以太坊上的GALA代幣以及跨橋上其他資產均是安全的。[2022/11/4 12:16:25]

當然這里有一點風險就是EOS目前價格的上漲，很容易使得做市出現虧損，有些普通用戶可能不太喜歡使用EOS進行DeFi挖幣，但是這一點也容易避免。

Transit Swap漏洞利用者將另外2612枚BNB轉回Transit Finance:10月3日消息，跨鏈DEX聚合器Transit Swap漏洞利用者已將另外2612枚BNB轉回Transit Finance，但選擇保留剩余的1萬枚BNB并將其發送給Tornado Cash作為漏洞賞金。攻擊者表示，他只利用了ETH和BNB Chain，如果攻擊了其他鏈，如FTM、TRON、Polygon等，可以拿走近1億美元。[2022/10/3 18:38:27]

比如我們持有usdt，首先將其換成EOS，然后再將EOS通過DeFibox中的兌換，將一半的EOS換成usdt，將另一半的EOS換成USN，這樣用戶手里實際上還是持有的是USN和usdt兩種穩定幣。

接著就可以通過做市USN-usdt，獲取做市利潤，因為兩種穩定幣之間的價格差基本上波動不大，因此可以有效地減少做市過程中幣價波動帶來的損失，最后獲取利潤。

目前來說，DeFibox的這種情況還是比較穩妥的，有閑散資金的用戶可以通過USN-usdt做市挖礦的方式獲得超額利潤，通過計算，目前的挖礦利潤可以達到年化90%以上，當然隨著時間的延長，利潤率會有一定的下降空間，但是相對于大部分理財產品，還是具有很大優勢的。

除了簡單的DeFi玩法之后，其實DAO治理方面目前也有一定的苗頭，最簡單的就是持有代幣進行治理投票，這種模式雖然比較簡單，但是市場也在一定程度上進行了炒作，其實如果換個名字可能更容易接受，就是去年比較熱的鏈上治理。

DeFi項目一般比較關鍵的就是穩定幣市場，目前對于以太坊來說，穩定幣的數量是相當多的，比如usdt、dai、usdc、pax等等都在以太坊平臺發行了自己的穩定幣，但是目前EOS鏈上的穩定幣卻很少有，目前主要的兩種usdt，一種是newdex通過智能合約生成的穩定幣usdt，另一種是bitfinex發行的usdt，當然主要是因為發行時間的原因，所以才產生這種情況，這也很容易導致大部分人對EOS鏈上的usdt產生混淆。

USN是目前defi項目danchor上的質押eos后生成的穩定幣，宣稱和美元1:1兌換，但是目前市場上和usdt的兌換比率稍微小于1:1，這個是正常的現象，danchor屬于一個比較早的defi項目，類似于以太坊平臺上的DAI。

Usdd是EOS鏈上的DeFi項目DeFis上質押EOS生成的穩定幣，目前和usdt之間的兌換比是0.97，相對來說比較穩定，DeFis上的DeFi玩法也是和DeFibox比較類似，都是一條龍服務，從質押到做市，再到兌換，還是比較齊全的，不過相對于DeFibox來說還是有幾點區別的。

第一個就是沒有了穩定幣之間的做市，實際上對于USN和usdt的做市，這是DeFibox團隊的一個無奈。

在DeFibox還沒出來的時候，其實質押EOS生成USN已經存在了，但是當時的市場并沒有熱起來，因此也就沒有多少人去做質押借出USN，等待DeFibox做起來之后，發現USN在有些時候會很容易出現較大波動，因此為了降低USN的波動率，保持其穩定幣的價值，同時為了讓USN快速占領eos上的穩定幣市場，因此才出現了USN-usdt的兌換和做市，這個在DeFis上是沒有的。

第二個DeFis相對于DeFibox來說，加入了一個創建市場的功能，這個功能可以使得任何人都可以輕松的將eos鏈上的幣“上市交易”，創建市場的同時還消耗了dfs代幣，這個就為dfs代幣提供了一個應用場景，使得其不容易崩盤。

當然對于EOS鏈上類似以太坊上的存幣理財服務其實相對來說比較少，其實這也是有一定的原因的：

首先我們都知道目前EOS鏈上發行的代幣基本上價格都比較低，交易也局限于兩大去中心化交易所中，市場流動性本來就差，因此暴漲暴跌的情況非常常見，這個情況下，其實存幣理財服務基本上就沒有市場，因此也就不可能像compound或者aave這樣的玩法。

其次，對于EOS，其實在之前已經有類似的存幣理財服務，比如rex就是一個不錯的方式，當然現在rex的利息收益其實是非常低的，因此在EOS鏈上的DeFi火熱的時候，很多大戶基本上已經將資金撤離rex而轉向DeFi項目了。

當然僅有的pizza項目還是模仿以太坊上AAVE來進行的，主要存幣和借貸功能也比較簡單，主要有存幣借貸、質押發行、閃兌和杠桿代幣這幾大用法。借貸和質押還是以EOS為主，存幣的種類目前相對來說也不算很少，借貸是無法用其他代幣進行的，主要原因就是其他代幣的市場流動性較差，容易暴漲暴跌，杠桿代幣目前也只支持寥寥幾個，相對于以太坊上的豐富種類還是有很大的距離，僅在EOS鏈上發行的的其他數字貨幣的存幣理財方面有自己的獨到優勢。

手續費低、交易速度快、DeFi玩法比較齊全、穩定幣逐漸增多，這都是目前EOS鏈上DeFi的優勢。但是相對于以太坊生態來說，EOS鏈上的知名項目還是非常少，代幣價值也比較低，因此未來EOS鏈上的DEFI應用還有比較長的路要走。

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