區塊鏈:金色觀察 | 凍卡潮黑手浮現 斬斷它用戶才能安全

今年6月，有媒體報道稱一場大范圍的“凍卡潮”正在席卷幣圈，引發行業交易者關注和恐慌。彼時，大量未經證實的謠言在社群內流傳，讓公眾對火幣、OKex、幣安等主流交易所的OTC交易產生擔憂。

事件已過去近兩月，這期間金色財經同多名消息人士進行著持續溝通，對事件全程溯源后我們發現：所謂“凍卡潮”并非針對幣圈，存在的涉幣“凍卡”主要是因為涉及黑產以及誤傷，目前大部分凍結已恢復。

接近監管的知情人士表示，“凍卡潮”的直接原因是相關部門嚴查電信詐騙和資金盤，其中涉及數字貨幣部分的，主要以打擊場外交易涉及”洗黑錢”和“黑產”的非法資金為主。交易平臺所謂“凍卡”，主要是因小用戶無意中有接觸“黑產”資金，但這一比例極低，且一般會自動解凍。

“有一部分完全誤傷的三天自動解了，還有一些和黑產確實沒關系的現在大多數也已經解了。”這名知情人士對金色財經透露。

金色午報 | 7月5日午間重要動態一覽:7:00-12:00關鍵詞：浙江、CBDC、Visa、Compound治理提案、Maker

1. 浙江省區塊鏈專業標準化技術委員會正式成立。

2. Compound治理提案012未通過，成為首個被社區否定的提案。

3. Visa加密貨幣負責人：CBDC是未來十年貨幣和支付領域最重要的趨勢之一。

4. HyperChain Capital首席執行官：DeFi領域有巨大的增長機會。

5. 數據：智能合約中的LINK供應量比例刷新兩年高點。

6. 騰訊云區塊鏈總經理：區塊鏈信任機制將使數據價值發揮最大化。

7. BSN全國首個省級主干網絡已啟動。

8. 分析：比特幣與股票市場的相關性出現打破跡象。

9. Maker 24小時漲超6.98%，重返DeFi項目市值首位。[2020/7/5]

幣圈最大“凍卡潮”？！莫慌，不過是傳播噱頭

金色相對論 | 達令智庫副總裁吳金澤：區塊鏈只是一個工具 但游戲最重要的還是游戲性:在本期金色相對論之“Dapp游戲”中，針對金色財經內容合伙人佟揚“區塊鏈對于游戲的改進主要體現在什么方面”的提問，達令智庫副總裁吳金澤表示，區塊鏈只是一個工具，但游戲最重要的還是游戲性，才可以長期的吸引到玩家，就是說區塊鏈是否會使得游戲變得更“好玩”才是衡量的這樣一個技術所帶來改進的標準。

關于這個問題的話，主要在于節省了企業研發資源和時間，延長了游戲的生命力。相比于每隔一段時間就創建新的概念和游戲內容，不斷的通過開放社區的方式持續改進游戲內容將是一種滾雪球的積累方式。對于游戲公司來講這便成為了一個長期的可持續資產。當前大多的游戲死于時間，變成了快餐化的娛樂方式。其實一個經典游戲的生命力很長，暴雪十多年前的經典游戲星際爭霸現在還在做重制，說明仍然有很多的懷舊玩家和影響力，但重制也僅限于說增強一些畫面效果。如果說這款游戲當年是放在成熟的區塊鏈上面，大家一起來充實這個題材，不斷在增加內容和玩法進去，我相信它吸引的玩家數量持續到現在的話將是另外一種體量級別。[2018/12/3]

針對此次“凍卡潮”，有媒體報道稱，約3億人民幣病傳播式地波及了4000多張銀行卡，200余戶商家。但這一描述存在著夸大，經金色財經了解，實際上這“3億人民幣”“4000余張卡”是此次嚴查電信詐騙和資金盤的涉及總量，由黑產團伙持有，并非是幣圈用戶的“凍卡”數量，200余戶商家也是有心人據此精心炮制的謠言，意在引起恐慌。?

金色財經現場報道 Ledger CEO：計劃啟動機構加密交易:金色財經現場報道，今日在Coindesk 2018共識會議上，Ledger CEO Eric Larcheveque宣布該公司計劃啟動機構加密交易。Larcheveque稱：“如果想擴大加密交易的規模，就不能單靠區塊鏈。Ledger Vault為專業的交易者提供了其所需的所有功能。“此外，Ledger還組建了一個聯盟來開發加密服務。 創始成員包括投資公司Global Advisors和日本最大的銀行之一野村證券。[2018/5/16]

事實究竟如何？金色財經進行了深入了解。

首先，我們對“凍卡”的原因進行了咨詢。業內人士表示，對涉數字貨幣的電信詐騙、資金盤、賭博進行打擊時，的確會將一些關聯涉案資金的銀行卡列入凍結行列，但由于加密貨幣存在匿名屬性，普通交易用戶的銀行卡也可能在不知情的情況下流入涉案資金。無論這些涉案資金是由場外還是交易所出入，只要與銀行卡關聯，就可能被司法機關凍結。

金色財經現場報道 EOSIO DAWN3.0面世:金色財經現場報道，4月6日晚間，備受矚目的EOS.io香港見面會如期舉辦，會上發布了EOSIO Dawn 3.0，此預發布版本代表著即將在2018年6月發布的EOSIO 1.0道路上的一個重要里程碑。為了使EOSIO成為構建區塊鏈應用程序的最強大平臺。[2018/4/7]

也就是說，所謂凍卡有些并不是真的凍卡，存在一定誤傷。經從接近此次凍卡執行部門的消息人士處了解，在此次所謂幣圈“凍卡潮”中，真正被司法部門凍結銀行卡與其他支付渠道的用戶，90%以上都是曾經參與洗錢、“跑分”等黑產活動的用戶，與真正的“幣圈”OTC交易無關。一些號稱在主流交易平臺上被“凍卡”的用戶，實際上其賬號也參與了一些“跑分”性質的場外USDT交易，從而導致賬號被“污染”，最終被司法部門暫時凍結。?

火幣相關負責人表示，真正意義上的凍卡，是涉及黑產、黑錢的，這些才會被凍卡。用戶應遠離一切形式的幫人代買、“跑分”等違法活動，避免參與傳銷、資金盤、小平臺法幣搬磚等交易，同時在交易過程中一定要做好KYC，拒絕接受非實名轉款。該負責人還指出，火幣一直有客服為用戶提供相關幫助，用戶可在官網聯系客服。

嚴打黑產，讓黑產與正常用戶隔離才能解決凍卡問題?

眾所周知，交易所作為數字貨幣領域里不可或缺的一環，承載著資產流動、價格錨定、行情風向標等重要作用，非常容易受到違法犯罪分子攻擊和利用的目標，進行詐騙、洗錢等犯罪行為，因此，在復雜、不確定的政策環境下，數字資產交易所擁抱監管、合規經營是減少法律風險的必要條件，也是交易所長久發展的根基。而在交易所合規的過程中，KYC和AML又是最通用和基礎的要求。

近期，HuobiOTC完成了本年度耗時最長的一次系統升級，本次系統升級優化了底層架構，并且更新了多條風控策略，包括：部分用戶在特定的場景下觸發某些風控策略時限時限額提幣等。除此之外的其他功能或服務，例如幣幣交易、杠桿交易、合約、劃轉等均不受影響。

火幣很清楚，對黑產和黑錢的嚴格，就是對正常合規用戶的負責。因此，火幣在8月5日明確表示，對風控策略進行更新后，將全面覆蓋登錄、OTC交易、劃轉、幣幣交易、充提幣、鏈上數據等場景，處置措施包括：OTC交易掃臉驗證、提幣掃臉驗證、限時限額提幣、填寫反洗錢C3問卷、提幣風險提示、提幣黑地址拒絕、OTC交易限制、提幣限制、賬號限制等多項差異處置，讓黑產無所遁形。

“鑒于很多平臺沒有完善的風控措施，無法有效識別黑產資金，為了避免誤傷情況的發生，火幣未來也將限制來自不安全平臺的劃轉出入，保護我們的用戶免受黑產影響。”火幣有關負責人進一步表示。?

火幣也一直積極通過科技助警通道和司法協查手段，積極配合公權力機關打擊犯罪，并根據公權力機關的要求采取必要的行動。

據統計，目前超過95%的中小平臺沒有完善的反洗錢風控機制，無法有效識別黑產和黑錢，對于用戶而言，選擇火幣這類有完善風控機制且堅決抵制黑錢的平臺更安全。

火幣正打造黑產禁區，見一筆凍一筆，讓用戶不被侵害?

據區塊鏈安全團隊PeckShield旗下數字貨幣資產追蹤平臺CoinHolmes數據顯示，僅2020年上半年，包括黑客攻擊、資金盤、暗網、賭博等在內的加密貨幣地址，共計流入數字資產交易所13927筆高風險資產，合計14.7萬個BTC。

目前在加密貨幣領域，暫時還缺乏完善監管體系。但由于數字貨幣成為暗黑商販策劃龐氏騙局和洗黑錢的重災區，越來越多的監管目光正在向這一領域聚焦，如國際政府間反洗錢工作組目前有明確要求各家交易所配合打擊洗黑錢、逃稅、恐怖融資等非法行為，這一規則被部分國家和地區直接引用。

作為加密貨幣頭部交易所之一的火幣已采取雷霆行動對黑產亮劍。

火幣全球站CEO七爺為了強調這一行動的堅定性，發布微博對外表示：“打擊黑產，我們的態度是堅決而持續的！這種交易量和收入，火幣不要！我們會持續升級風控手段，幫助有關部門，對黑產嚴打到底，保護用戶利益。”?

作為OTC領域中占據絕對優勢的平臺，火幣一直奉行“不作惡”的價值觀底線。在火幣看來，只有長久穩定，堅決向黑產說“不”的平臺，才可以為用戶提供可靠、安全、易用的交易服務，也是真正可以推動行業在合規軌道中發展的積極力量。

“未來，火幣就是黑產的禁區。”火幣OTC相關負責人表示。

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