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DAI:「數字貨幣 TOP100 大探索17」DAI|第一個去中心化穩定幣?

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幣圈金馬獎社群的「數字貨幣TOP100大探索」行動已經開啟,今天是我做的第十八次分享:Dai(DAI),目前市值排名第58位

具體活動請參考:幣圈金馬獎超級會員群玩法介紹

一、什么是MakerDAO?它與DAI是什么關系?

MakerDAO的生態中擁有兩種代幣,一種是MKR,也就是MakerToken。MKR屬于權益型代幣或者說管理型代幣。很多人投資MakerDAO這個項目,那么就是投資MKR這個代幣。而另一種代幣就是DAI,它是一種與美元1:1錨定的穩定幣,DAI也是目前市值最大的去中心化穩定幣。

EOS Network基金會準備對B1提起訴訟:金色財經報道,EOS Network基金會首席執行官Yves La Rose發推稱,EOS Network基金會正在準備對B1提起訴訟,理由是B1沒有履行其10億美元的承諾。B1正試圖以2200萬美元解決另一項訴訟。但B1可能需要選擇退出才有資格參與ENF的訴訟。[2023/7/26 15:59:16]

那么到底什么是MakerDAO呢?本質上來說,MakerDAO是一個建立在以太坊上的智能平臺。通過這個智能合約平臺,用戶可以抵押自己的數字貨幣來換取穩定幣DAI。

從MakerDAO的功能上來說,我們可以從三個角度來描述什么是MakerDAO:

首先,它是穩定幣DAI的提供者,DAI屬于MakerDAO的一個產品其次,它也是一個自動化的抵押貸款平臺,這個和DAI的生成機制相關另外,MakerDAO也是一個去中心化的衍生金融體系,DAI是基礎貨幣,那么在基礎貨幣的基礎上就可以做很多金融的衍生產品與應用二、DAI“何許穩定幣”?以及它是如何運作的?

Avalanche推出NFT計劃Avaissance,涵蓋藝術家駐留計劃和NFT策展DAO:3月30日消息,據官方博客,Avalanche基金會啟動NFT計劃Avaissance,旨在支持正在崛起的數字藝術家,并推動Avalanche NFT生態系統的增長。Avaissance有兩個組成部分:一個是針對50多位藝術家的藝術家駐留計劃(AIR),另一個是“蒙娜麗莎計劃”(MLI),這是一個數字藝術策展合作項目。

AIR計劃的申請目前已開放并將于4月28日截止,第一批50名入選者將于5月宣布。AIR將為被錄取的藝術家提供6個月的機會來從事個人創意項目,同時獲得資金、一對一指導、虛擬研討會機會以及Avalanche生態系統的支持。MLI計劃則是將Avalanche NFT贈予以藝術為中心的DAO,從而擴大DAO的NFT收藏。參與MLI管理的DAO將很快公布。[2023/3/30 13:35:26]

根據抵押品的類型我們可以把穩定幣分成兩大類:法幣抵押型和數字資產抵押型。

加密初創公司Solvo將允許用戶使用生成式AI創建NFT:金色財經報道,加密貨幣初創公司Solvo近期宣布將使用生成式AI技術,用戶可以生成自己的NFT。并通過上傳或拍照的方式來設計自己的NFT,也可以通過輸入描述他們想要的圖像來實現。目前,Solvo在Optimism鏈上可以免費鑄造AI生成的NFT。在未來的版本中,用戶將能夠存入和取出該NFT以及其他NFT。[2023/2/14 12:06:47]

法幣抵押型最典型的就是USDT,它是Tether公司推出的、錨定美元的穩定幣,公司承諾每發行1個USDT代幣,其銀行賬戶都會有1美元的資金保障,當然,這個承諾很早就被打破了。

而DAI則屬于數字資產抵押型,DAI是在MakerDAO以太坊智能合約平臺產生的。其運作邏輯本質上是一個抵押信貸機制。

巴西加密貨幣交易所Mercado Bitcoin今年將進入墨西哥市場:金色財經消息,巴西加密貨幣交易所Mercado Bitcoin的首席執行官Reinaldo Rabelo在接受采訪時表示:“確定的是,在今年下半年,我們將開始在墨西哥運營。”他補充說,關于該國監管部門批準的談判已進入最后階段。

一年前,該公司從軟銀集團(SoftBank Group)的拉丁美洲基金籌集了2億美元,希望利用這些資金進行擴張。(路透社)[2022/7/22 2:30:06]

DAI的生成與贖回

那么我們怎么借DAI呢?舉個例子,比如你有價值1500美元的ETH,那么你就需要將ETH發送到DAI的智能合約中,然后選擇抵押率,提交后之后DAI就會發送到你的賬戶中了。

Binance談救市:會選擇性幫助行業參與者:6月23日消息,Binance在其官網發文表示,針對當前的市場環境,Binance有責任保護用戶,并幫助行業參與者生存和發展。同時Binance表示,救助會針對項目情況區別對待:單純因為設計不佳、管理不善、經營不善導致失敗的糟糕項目,救助沒有意義;對產品與市場的契合度高、潛力巨大、商業模式良好但現金流出現困難的團隊,Binance會對其項目進行救助。

Binance最后表示當前市場與2018年的區別在于現在市場上有較大杠桿參與,Binance提醒行業和用戶注意杠桿風險。[2022/6/23 1:26:51]

這就好像是銀行的抵押貸款,在生活中你把房子車子抵押給銀行獲得現金,而在這里,你抵押你的數字貨幣資產從而獲得穩定幣DAI。

而當你想要拿回你抵押的數字貨幣的時候時,你只需要支付一定的利息就可以贖回了。

清算機制

抵押率值得注意,按照DAI智能合約目前的要求,至少需要抵押150%價值的ETH才能貸款。也就是說,價值1500美元的ETH,全部抵押后,最多可以獲得價值1000美元的DAI,但是150%的抵押率會觸發清算,建議至少200%的抵押率,就是1500美元的ETH,借750DAI,比較合適。

因為抵押物的價值一直在波動,如果抵押物升值并沒有太大影響,意味著DAI有更足夠的抵押。但是如果抵押物減值,系統就需要對此做出反應。

當抵押物的市值低于借出的DAI的市值的時候,抵押物就會清算以避免系統損失。所以在前面那個例子中,抵押1500美元的ETH獲得1000DAI,那么當ETH價格下跌,ETH的市值低于1000DAI的時候,ETH就會被智能合約強制賣出。總之為了保證足夠的安全邊際,我們最好將抵押率設置得高一些。

DAI如何穩定?

DAI是一種穩定幣,那它是如何保持和美元1:1穩定呢?

DAI的系統當中存在目標比率反饋機制,前面提到你贖回DAI是需要支付利息的,所以這個機制就是調整DAI的借貸利率。

當價格<1美元:利率提高—>抵押成本提高—>DAI的供給量減少利率提高—>持有DAI的回報率提高—>用戶需求量提高綜上兩點,市場形成賣方市場,刺激DAI的市場價格提高,從而趨近于目標價格。當價格>1美元:利率降低—>抵押成本降低—>DAI的供給量增加利率降低—>持有DAI的回報率降低—>用戶需求量減少綜上兩點,市場形成買方市場,刺激DAI的市場價格下降,從而趨近于目標價格。

在今年三月份,ETH的大幅上漲,而抵押以太坊借DAI相當于一個杠桿的,人們可以用借來的DAI買入更多的以太坊,從而獲利。在這種情況下,系統抵押生成了許多的DAI,而這些DAI并沒有像USDT那樣,被當作穩定幣來使用,而是被持有者們賣出,換得更多的數字資產。在這種情況下,DAI對美元的價值就不能保持穩定,會一路下降。這是就是當時DAI不斷提升穩定幣費率的背景。

同時,前面已經提到了清算,這里補充一點,任何用戶都可以清算抵押不足的資產,并且獲得3%的無風險收益。所以這也激勵了很多市場參與者,他們不僅可以從系統中獲益,同時也保護了DAI的償付性。

以上內容理解起來可能有點難。總結來講,DAI就是通過這種自動反饋機制、以及適當的外部激勵手段來支撐并穩定了DAI的價格。

總結

穩定幣我們最熟悉、最常用的就是USDT,并且USDT是法幣抵押型的中心化穩定幣。與之相比,DAI是數字資產抵押型的去中心化穩定幣,優勢就是完全公開透明,劣勢就是機制相對復雜,對大眾來講不容易理解,并且需要更多的資產上鏈和跨鏈技術的支持。

同時值得強調的是,如果我們了解DAI的運作機制,就應該明白DAI不僅僅只是穩定幣,如果你只是想要去使用它穩定幣的功能,那么那就只需要在交易所買賣就可以了。它還是一個“數字貨幣世界的當鋪”。目前這個當鋪只支持典當ETH,不過多種資產抵押DAI也在路上了。

最后,DAI的抵押率最低150%,如果你打算使用,這個數據一定要了解。

參考資料

Maker說:MakerDAO是什么?以太坊上的央行?

白話區塊鏈:區塊鏈上也可以310借錢,一文看懂以太坊上的最大穩定幣Dai

潘超:深入淺出理解MakerDAO:不止于穩定幣

碳鏈價值:一文看懂DeFi王冠MakerDAO

MakerDAO潘超:穩定幣的全球較量與猜想

Tags:DAI穩定幣MakerDAI價格DAI幣為什么換穩定幣DAI穩定幣是由哪個國家提出的鑄造穩定幣Maker幣是什么幣

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