金融行動工作組（FATF）稱馬耳對加密貨幣交易監管不夠嚴格

在馬耳他首次宣布自己為“區塊鏈島”后，約有600億歐元的加密貨幣和其他虛擬資產通過馬耳他轉移，當時控制仍被認為是松懈的。此后，馬耳他加強了加密貨幣的監管框架，但在該國最初推動加密業務的過程中，大量交易被審查馬耳他反洗錢制度的全球專家標記為“有問題”。周二，金融行動特別工作組的評估人員在巴黎開會，討論是否應該把馬耳他列入在制止重大金融犯罪方面做得不夠的國家名單。消息人士說，馬耳他當局堅稱，該行業目前受到嚴格監管，同時為自己的情況辯護。他們還與金融行動工作組（FATF）爭論說，這一數字僅占全球年度交易的2%。消息人士稱，會議期間反復提出的問題之一是，馬耳他在沒有足夠監督的情況下，為大量加密貨幣和其他虛擬資產的交易提供了便利。（馬耳他時報）

分析 | 多數傳統金融行業合規官員不愿冒險進入加密領域 并稱這可能會站在政府的對立面:據路透消息，去年7月，在紐約梅隆銀行旗下的Pershing和高盛集團等大型金融公司擔任了近30年的高級合規職位后，Jeff Horowitz做出了一個非常規的職業選擇，他成為加密貨幣交易所Coinbase的首席合規官，一躍進入監管更為寬松的數字資產領域。在談到這一職業變化時，他表示“這并不適合膽小的人”。過去一年，加密貨幣公司大舉招聘合規高級管理人員，旨在幫助他們應對日益嚴格的監管審查，讓主流投資者更容易接受，Horowitz就是其中之一，這些公司尤其熱衷于挖走像Horowitz這樣的高管，他們在大型銀行和律師事務所的法律和合規部門工作多年。但獵頭公司和近期招聘人員表示，說服他們并不容易。他們傾向于規避風險，可能會被該行業自由意志主義的創業精神所嚇倒，這種精神可能意味著對政府監管機構的敵意。為了找到一個擁有技能并且愿意冒險加入加密貨幣公司的人，這很難。一些做出轉變的高管表示，該行業的聲譽仍然讓他們躊躇不前。日本一家大型交易所的首席合規官表示，加密貨幣公司的創始人往往缺乏經營金融公司所需的經驗和嚴謹性。[2019/3/28]

聲音 | 人民銀行研究局局長徐忠：金融科技的發展體現了區塊鏈等技術對金融行業的影響:據騰訊財經消息，11月17日，中國人民銀行研究局局長徐忠出席“2018全球金融科技（北京）峰會時表示，金融科技在全球范圍內已是一個普遍發展趨勢。當然，在這個過程中也體現了移動通訊、云計算、大數據、人工智能、區塊鏈技術對金融行業的影響。金融科技的影響已經從支付、身份管理、征信、信息安全等金融設施領域開始，并深入到風險管理、金融資源配置等核心業務環節。與金融科技有關的運營風險、技術風險以及模型和算法風險將在金融監管中越來越受到重視。[2018/11/17]

聲音 | 狄剛：金融行業應大力發展有多重安全保障體系的聯盟鏈應用:中國央行數字貨幣研究所副所長狄剛發文稱，區塊鏈展現了以密碼技術為核心構建信息系統安全的新潮流。區塊鏈技術發展將與密碼技術的應用發展形成長期良性的互動，但密碼技術在區塊鏈領域發展過程中還將伴隨著長期的挑戰。金融行業應該積極推進以區塊鏈技術服務于現實需求的應用落地，大力發展有多重安全保障體系的聯盟鏈應用，以實際應用場景落地來促進實體經濟發展。要積極關注公有鏈的發展；對于區塊鏈的安全，應該積極構建完善的安全認證測評體系。[2018/9/3]